במסגרת החיים המודרניים והמסחר הגלובלי והאינטרנטי, התפתח שוק שחור בהיקפים עצומים של מכירת סמים, נשק, הימורים, זנות, סחורות מזויפות וסחר בבני אדם. על מנת להתמודד עם העלמות המס והפשע המאורגן שמשחית את החברה, נקבעו תקנות רבות המחייבות רישום של מעבר הון דרך חשבונות בנק מוכרים ומפוקחים, וזאת כדי למנוע מהפושעים להשתמש בכספם כדי להמשיך לסחור בפשע ולהשחית את השלטון בתשלומי שוחד. לפיכך, חובה גמורה לשמור על כל התקנות שנקבעו כנגד העלמת מס והלבנת הון, ובכללן חובת דיווח על העברת הון של אדם ממדינה למדינה, וכן איסור לשלם במזומן מעבר לסכום הקבוע בחוק. [2]
[2]. שהוא כיום תש"פ, יותר מאחד עשר אלף שקלים בתשלום שקשור לעסק, ויותר מחמישים אלף בתשלום שבין אדם לאדם, כגון מוכר רכב או נותן מתנה לחברו. ורק בין בני משפחה קרובה, אפשר להעניק במזומן סכומים גדולים יותר.
